¿Qué es la gestión de tesorería?
La gestión de tesorería es un elemento esencial para el correcto funcionamiento de la contabilidad en cualquier empresa. Esta gestión permite controlar y administrar los flujos de efectivo, es decir: el dinero en efectivo que entra y sale. Garantizando la correcta optimización de liquidez, un gestor de tesorería será capaz de tomar decisiones acerca de la planificación, la financiación y los procesos relacionados con los flujos monetarios de ingresos y gastos dentro del normal funcionamiento de la empresa.
Esta gestión cumple tres funciones necesarias para cualquier negocio:
- Realizar previsiones en materia de tesorería. Esta gestión se puede dar con diferentes periodicidades (anuales, mensuales, etc.), pero el objetivo esencial es saber en todo momento tanto la situación actual como futura de la tesorería en la empresa. Para estar al tanto del estado de liquidez, se realizan análisis del estado de las cuentas en relación a los pagos y los cobros, teniendo en consideración las operaciones bancarias asociadas a los trámites.
Gracias a este control, se minimizan los riesgos a la hora de garantizar el mantenimiento de unos niveles de efectivo adecuados para gestionar los pagos y las posibles emergencias.
- Reducir costes y maximizar la rentabilidad financiera. Gracias a la tarea de previsión, la gestión de los posibles gastos asociados a la financiación externa se reduce drásticamente, ya que el gestor sabe en todo momento el nivel adecuado de efectivo que se debe mantener en la empresa. De esta manera, también se garantiza que el efectivo esté disponible para aprovechar posibles inversiones rentables.
- Asistencia en procedimientos como el endoso, factoring, confirming, etc., de forma que, mediante el análisis de las previsiones, se pueda hacer una correcta administración del efectivo con el control de cobros y el control de pagos (ya sea en aplazamiento como en adelantos) recogidos en la empresa.
¿Cómo formarse en gestión de tesorería?
Para poder ser gestor de tesorería existen varias opciones relacionadas con el área de Administración y Gestión. El Grado Superior de Administración y Finanzas ofrece una formación adecuada para poder desempeñar las funciones de gestor de tesorería.
También se puede acceder a esta especialización mediante los Grados Universitarios de Administración y dirección de empresas, Economía, Banca y Finanzas, Contabilidad y Finanzas y el Grado en Ciencias Empresariales.
Además de estas opciones formativas, existe la posibilidad de especializarse en la gestión de tesorería mediante certificados oficiales de Especialista o Experto en Gestión de Tesorería (EGT). Mediante este certificado dirigido a titulados universitarios o profesionales del sector, se adquieren las competencias específicas para especializarse en el cálculo y el análisis financiero.
Salidas profesionales de gestión de tesorería
Con esta formación podrás acceder a puestos como Analista de riesgos, Controller, Especialista en pagos y cobros, Tesorero o Analista de tesorería.
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